净值型理财产品浮亏的真相

【课程主题】
净值型理财产品浮亏的真相

【课程讲师】
王欣：西南财经大学数量经济学硕士，普益标准研究员，研究方向为资产管理和财富管理领域，目前为多家商业银行提供培训设计方案。

【课程大纲】

☑ 一、事件起因

      1.银行理财亏损遭客户投诉？

      2.净值型理财产品浮亏非个案

 

☑  二、事件分析

      1.净值型理财产品为什么会出现浮亏

      2.账面浮亏≠真实亏损

      3.理财产品净值波动或成常态

 

☑ 三、事件启示

      1、理财经理角度——发挥客户和产品之间的桥梁作用

        2.1.1售前：做好客户风险识别和产品匹配

        2.1.2售中：引导投资者进行资产组合配置

        2.1.3售后：及时进行风险提示和行情汇报

        2.1.4自身：提升自身专业能力

 

      2、商业银行角度——做好中后台配套支持工作

        2.1.1及时披露产品净值信息

        2.2.2加强投研和风控能力建设

        2.2.3加强产品端与销售端的信息沟通

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